Services pour les entreprises

Une expertise reconnue qui couvre tous les besoins des directions financières et des trésoreries

De la structure de compte à la relation bancaire

Vous cherchez à optimiser votre structure de compte avec vos partenaires bancaires sans endommager vos relations?

Nos consultants viennent de l’univers de la banque et ils connaissent parfaitement les rouages et les fonctionnements de ces organisations. C’est pourquoi, OpenbanQ est en mesure de vous offrir une expertise et des solutions sur mesure pour gagner en efficacité.

Optimiser vos structures de comptes avec vos partenaires bancaires et étude pour la mise en place de compte virtuel

Rationaliser le nombre de banques, le nombre de compte afin de mieux gérer :

  • vos flux entrants et sortants
  • votre liquidité avec des outils de cash pooling
  • votre excès de cash pour de meilleurs placements
  • vos frais bancaires et bénéficier des meilleures offres du marché

Dématérialiser votre relation administrative avec vos  banques : KYC (Know Your Customer), BAM (Bank Account Management), eBAM et la gestion de vos pouvoirs et signatures bancaires

OpenbanQ vous accompagne dans les différentes phases de ce projet :

  • Evaluation de votre paysage bancaire avec l’aide à la rédaction d’un appel d’offres (RFI ou RFP), animation de Questions /Réponses (Q&A), invitation des banques avec les meilleures capacités sur une zone  géographique déterminée et aide à la sélection du ou des partenaires bancaires
  • Audit de votre structure de compte afin de vérifier l’adéquation entre la structure de compte en place et vos besoins réels en France et à l’international
  • Mise en relation avec d’autres acteurs (Fintechs), plus innovants, plus agiles et moins couteux qui apportent des solutions disruptives basées sur de nouvelles technologie ou de nouveaux concepts.

Des moyens de paiements aux encaissements

OpenbanQ vous aide à selectionner les moyens de paiements et d’encaissements les mieux adaptés à vos besoins et à vos cas d’usages à la fois en B2B ou BtoC / E-commerce grâce à l’avènement de l’Open Banking et la DSP2 et l’arrivée de nouveaux acteurs :

  • virements ACH, RTGS, InstPay
  • prélèvements
  • chèques, Lockbox
  • Request2Pay, paiement par lien
  • Paiement par carte, encaissement par carte 
  • A2A (Account to Account)
  • Paiement NFC, paiement mobile Alipay, WeChat, Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay, m-Pos
  • E-wallet, tokenisation, CBDC, digital currency, crypto currency
  • Paiements internationaux, Paypal, Wize, Ripple, SwiftNet gpi, Adyen, Stripe, Klarna…
  • Organisation centralisée et mise en place d’une usine de paiement / encaissement POBO-ROBO

OpenbanQ, fort de son expérience sur les moyens de paiement existants en France et à l’international vous accompagne dans les différentes phases de ce projet :

  • Analyse et évaluation des moyens de paiement en place
  • Propositions
    • de solutions simples (élimination des chèques, meilleur contrôle du paiements des factures fournisseurs pour éviter des pénalités, encaissement plus rapide de vos clients, diminution des frais associés au type de paiement…)
    • de solutions plus complexes (mise en place d’usine de paiement et d’une banque interne)
    • de solutions innovantes (virements instantanées, virement de compte à compte, émission de jeton transactionnel par blockchain…)
    • des solutions moins coûteuses, fiables et transparentes
  • Réalisation et mise en relation avec la création d’un POC (Proof Of Concept) jusqu’à la mise en production

Gestion de la liquidité et du cash pooling

OpenbanQ vous accompagne pour gérer au mieux votre liquidité et optimiser la gestion de votre trésorerie :

  • Mise en place de cash pooling pour compenser des deficits de trésorerie court terme afin d’éviter de tirer sur des lignes de crédit
  • Optimisation de l’excès de cash pour des placements avec un meilleur yield 
  • Etude de solution par pays ou par région pour coller à la réglementation locale, aux contraintes juridiques et fiscales
  • Etude de solutions alternatives margin pooling, interest enhancement facilities
  • Mise en place d’outil de prévision de trésorerie
  • Gérer efficacement son besoin en fond de roulement par la mise en place de financement court terme (affacturage, programme de supply chain, escompte dynamique ou autres programmes de titrisation).

OpenbanQ, avec sa connaissance fine des pratiques de marchés est en mesure de vous accompagner pour la mise en place de cash pooling complexes en France et à l’international.

Connectivité, cartes et monétique

OpenbanQ vous accompagne pour mieux gérer votre connectivité bancaire, vos connectivités externes et toute la gestion carte, monétique de l’acquisition au paiement.

  • Accompagnement pour la mise en place de la communication Entreprise-Banque:
    • implémentation, paramétrage des protocoles Ebics, SWIFTNet, Host to host, portail propriétaire bancaire, utilisation des APIs
    • gestion des fichiers iso 20022 XML, MT, MX
    • gestion, rédaction des convention de services, SLA et autres type de contrat cadre
  • Accompagnement dans la sélection d’un logiciel SaaS de trésorerie et interfaçage avec les outils bancaires
  • Proposition de valeur au sein d’un écosystème pour offrir de nouveaux produits ou établir de nouveaux partenariats
  • Etude de projet pour créer une marketplace, distribution de services bancaires en s’appuyant sur un BaaS
  • Accompagnement monétique

OpenbanQ vous accompagne dans la transformation digitale :

  • pour communiquer avec votre banque en temps réel en toute transparence
  • pour sélectionner le meilleur outil TMS qui sera agile, à la demande et en mode SaaS
  • pour mieux distribuer vos produits sur des plateformes dédiées – marketplace
  • pour choisir l’offre monétique adaptée à vos besoins

Transformation digitale - Lab Center

Chez OpenbanQ, nous avons la conviction que les entreprises et les banques sont entrées dans une ère de la transformation digitale basée sur l’ouverture, la flexibilité, l’agilité et le temps réel. 

OpenbanQ vous accompagne dans cette transformation digitale :

  • pour optimiser vos process
  • pour améliorer l’expérience client/utilisateur
  • pour analyser, créer et développer de nouveaux modèles économiques
  • pour créer de la valeur et se concentrer sur on coeur de métier

OpenbanQ met en place un espace innovation. Cet écosystème permet :

  • de gagner en compétitivité
  • de nouer des partenariats avec des start-ups et autres acteurs internes et externes
  • prospecter et tester de nouveaux produits ou services rapidement de l’élaboration, au MVP (Minimal Viable Product) ou scale up
  • de créer un fond ou véhicule indépendant pour assurrer une gouvernance ad hoc
  • de communiquer une image innovante à la fois en interne et aussi en externe

Trade Finance & Supply Chain

OpenbanQ vous accompagne pour fluidifier vos transactions commerciales à l’international :

  • pilotage du pool bancaire et financements lié au commerce international
  • amélioration des process internes (digitalisation des opérations, signatures électroniques)
  • évaluation, participation, sécurisation et onboarding sur des plateformes de fluidification du workflow (échange de data, conformité des documents, KYC, AML) et Data Management (réconciliation des données pour autoriser des financements ou paiement
  • participation à des initiatives de dématérialisation des documents (B/L sur des juridiction comme Bahreïn, Singapour et Abu Dhabi)
  • création d’un écosystème permettant d’établir des liens entre partenaires financiers et non institutionnel afin d’offrir de nouveaux services et business modèle (assurance, fintech pour externaliser des fonctions non core, autres acteurs susceptible d’apporter de la valeur)
  • implication dans le climat, socialement responsable ESG
  • implication dans la traçabilité des marchandises et l’implémentation basée sur l’IOT ou les objets connectés
  • évaluation de nouvelles techniques, d’innovation (Blockchain, DLT, Defi)

OpenbanQ met en place un espace innovation pour créer un écosystème qui vous permettra :

  • de gagner en compétitivité
  • de nouer des partenariats avec des start-ups et autres acteurs internes et externes
  • prospecter et tester de nouveaux produits ou services rapidement de l’élaboration, au MVP (Minimal Viable Product) ou scale up
  • de créer un fond ou véhicule indépendant pour assurrer une gouvernance ad hoc
  • de communiquer une image innovante à la fois en interne et aussi en externe

Services pour les banques

Une expertise avérée pour satisfaire tous les besoins de la transformation digitale

Product, Offer and Proposal Management

Face à une concurrence grandissante et des taux historiquement bas,  les banques doivent trouver de nouvelles sources de revenus et créer de nouveaux modèles d’affaires. OpenbanQ vous accompagne dans vos projets pour élargir votre gamme de produits et services innovant autour du cash management, des moyens de paiement, du trade finance et des outils de communication entre la banque et les clients

OpenbanQ vous aide à concevoir une offre adaptée à vos marchés en France, en Europe et à l’international grâce :

  • à la connaissance techniques des formats de fichiers locaux
  • à la réglementation et les  pratiques du marché local
  • à des concepts innovants apportés par de nouvelles technologies (API, Distributed Ledger, AI, Machine Learning, blockchain) 

OpenbanQ vous aide également à concevoir l’offre et la proposition commerciale :

  • en proposant un benchmark du marché pour mieux positionner l’offre commerciale
  • en élaborant des questionnaires avec les clients pour mesurer l’adéquation entre l’offre marketing,et les attentes réelles du marché
  • en aidant les banques à mieux communiquer avec leurs clients
  • en proposant des partenariat avec des fintech pour améliorer le parcours client et l’expérience des utilisateurs
  • en suggérant de nouveaux cas d’usage pour créer de la valeur ajoutée et par conséquence des revenus

Gestion de projet

Fort de son expérience dans la gestion de projets complexes, OpenbanQ accompagne les banques dans la transformation digitale pour être plus agile de l’ouverture de compte, simplification des processus internes, dans le domaine du cash management, du trade finance, de la gestion de la liquidité et des outils de communication.

OpenbanQ vous accompagne sur des missions :

  • de maîtrise d’ouvrage avec une expertise métier (analyse des besoins, spécifications, cahier de recette, test unitaire, batch, interfaçage avec d’autres outils)
  • d’appel d’offres (RFP) pour sélectionner un outil de back office, front end ou reporting
  • de responsable de mission de déploiement ou migration de systèmes internes
  • de pilotage de projet et d’implémentation de progiciels et nouveaux outils
  • d’intégration de plateforme de paiements, cartes, chambre de compensation
  • de chef de projet implémentation / intégration projet de communication bancaire (Swiftnet, Ebics, Host to host, solutions propriétaires)
  • de conduite du changement

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